Ajuts i subvencions per a autònoms el 2025: tot el que has de saber

Si formes part d’aquest sector, segur que t’interessa conèixer tots els detalls sobre les ajudes per als autònoms aquest 2025. No et perdis aquest article: t’ho expliquem tot!

Ajuts per autònoms el 2025

Avui dia, ser autònom és tot un repte: increments de quotes, inflació, impostos… Tot i així, treballar pel teu compte pot ser molt satisfactori i també té petits “suports” dels quals et pots beneficiar. Sí, estem parlant dels incentius i ajuts per a autònoms el 2025.

Tarifa plana

Un dels ajuts més coneguts per a autònoms és la tarifa plana, que consisteix en una reducció de la quota d’autònoms durant fins a dos anys. Aquesta ajuda està dirigida a aquells que es donin d’alta com a autònoms per primera vegada i estiguin al corrent dels pagaments amb Hisenda i la Seguretat Social.

Així, podràs gaudir de la tarifa plana durant el primer any. Per sol·licitar-la, hauràs d’indicar-ho en el moment d’alta al RETA (Règim Especial de Treballadors Autònoms) de la Seguretat Social. Si ets un nou autònom i calcules que, segons el teu tram, t’hauries de fer càrrec d’una quota mensual de 280 €, amb la tarifa plana només hauràs de pagar 80 € al mes.

Quota zero

La denominada Quota Zero o Tarifa Zero per als autònoms és una bonificació del 100% del pagament de la Seguretat Social per a aquells que es donin d’alta el 2025, tot i que aquesta ajuda dependrà de cada autonomia. Està dirigida als autònoms que es donin d’alta per primera vegada al RETA (Règim Especial de Treballadors Autònoms) i consisteix en la devolució de l’import de les quotes del primer any, sempre que es presentin els justificants del pagament mensual de les quotes.

Kit digital

Està dirigit als treballadors autònoms que tinguin entre 10 i 50 empleats, amb l’objectiu de millorar la seva presència digital i incentivar la transformació digital. Aquesta ajuda, d’entre 3.000 i 12.000 euros, es podrà sol·licitar fins al 31 d’octubre de 2025. Per poder optar-hi, les empreses o autònoms han d’acreditar almenys 6 mesos d’activitat.

Llei d’empreses emergents

Amb aquesta nova llei es pretén fomentar la innovació i l’emprenedoria a Espanya a través de les empreses emergents. Aquestes empreses innovadores de fins a 5 anys de vida i facturació de fins a 5 milions d’euros podran tenir rebaixes i deduccions importants. Queden fora d’aquests beneficis les startups que reparteixin dividends. 

Ajuts per al finançament

Els autònoms poden accedir a ajuts per al finançament, que són intercanviables i excloents i que gestionen les comunitats autònomes. Aquests ajuts poden cobrir despeses d’un crèdit, però no es poden sol·licitar simultàniament.

Si sol·licites un crèdit inferior a 10.000 € i inverteixes un 75% o més de 5.000 € en immobilitzat fix, com edificis, maquinària o transport, aquesta ajuda et redueix el tipus d’interès del préstec en 4 punts. També hi ha una altra ajuda d’aquest tipus que subvenciona fins a un 50% de les despeses necessàries, amb un màxim de 9.000 €.

Ajuts ICO (Institut de Crèdit Oficial)

Són línies de crèdit per a autònoms de l’Institut de Crèdit Oficial amb l’objectiu de fomentar l’activitat econòmica i finançar projectes amb necessitats de liquiditat, despeses corrents, nòmines o pagaments a proveïdors. L’import màxim que es pot finançar és del 100% de l’import de la factura, sempre que no superi els 12,5 milions d’euros per client i any.

Es tracta d’ajuts per al finançament en diverses modalitats, com ara préstecs, leasing, renting o línies de crèdit. La tramitació es fa a través d’entitats financeres col·laboradores, que analitzen la viabilitat de l’operació i d’establir les condicions finals. Aquestes línies de crèdit solen oferir llargs terminis d’amortització d’entre 1 i 20 anys, amb poques penalitzacions i un període de carència de fins a 3 anys. 

Serveis d’assessorament

Cada comunitat autònoma dona suport als autònoms mitjançant plans de foment de l’ocupació, la creació i el suport a cooperatives, la gestió d’ajuts governamentals o la contractació de personal.

Bonificacions a la quota per a autònoms el 2025 

Hi ha diversos supòsits en què les persones autònomes es poden beneficiar d’una reducció parcial o total en la seva quota a la Seguretat Social, encara que no siguin nous autònoms. Aquests casos són els següents:

• Bonificacions per conciliació familiar vinculada a la contractació. Els treballadors per compte propi tenen dret a una bonificació del 100 % de la quota d’autònoms en els supòsits següents: tenir a càrrec menors de 12 anys o familiars per consanguinitat o afinitat fins al segon grau en situació de dependència o amb una discapacitat acreditada igual o superior al 33 % o al 65 % en diferents casos.

• Ajut per a autònoms per tenir cura de menors afectats per càncer o una altra malaltia greu. La bonificació consisteix a reduir el 75 % de la quota per contingències comunes per a les persones autònomes que necessiten tenir cura de menors afectats per càncer o una altra malaltia greu. Aquesta bonificació es calcula sobre la base mitjana de cotització dels últims 12 mesos i s’aplica durant el període en què el treballador rep la prestació per tenir cura de menors en aquesta situació.

• Bonificació per a autònoms d’empreses emergents en situació de pluriactivitat. Consisteix a l’exempció del pagament de la quota corresponent a la base mínima establerta per al règim especial d’autònoms durant els tres primers anys d’activitat autònoma relacionada amb l’empresa emergent. 

Ajuts per a nous autònoms el 2025

Els autònoms i les pimes constitueixen un dels principals motors del teixit empresarial espanyol, per la capacitat que tenen de generar ocupació i crear valor. Per això és tan important que des de les administracions públiques s’incentivi l’activitat empresarial i la creació d’ocupació autònoma.

Menor retenció d’IRPF per als nous autònoms

Per calcular la mitjana mensual dels rendiments com a treballador autònom, cal sumar tots els rendiments nets obtinguts de les diverses activitats dutes a terme, incloent-hi les quotes abonades a la Seguretat Social. Aquest càlcul s’ha de fer d’acord amb la normativa de l’impost sobre la renda de les persones físiques (IRPF), tenint en compte algunes particularitats per a col·lectius específics. Si has estat donat d’alta en el règim especial d’autònoms durant almenys 90 dies, s’aplicarà una deducció per despeses genèriques del 7 % sobre els rendiments nets. Per a socis mercantils, aquesta deducció és del 3 %.

Ajuda de fins a 10.000 € per l’establiment com a treballador autònom

El requisit principal per obtenir aquest ajut és que el beneficiari faci una inversió en immobilitzat o actius d’almenys 5.000 €, sense incloure impostos quan siguin susceptibles de recuperació o compensació, en el període comprès entre els 3 mesos anteriors a l’inici de l’activitat i els 6 mesos posteriors a aquest inici.

La quantia la determina cada comunitat autònoma per a aquells col·lectius que s’identifiquin com a aturats, joves aturats de 30 anys o menys, dones aturades, aturats amb discapacitat i dones aturades amb discapacitat. En el cas de dones víctimes de violència de gènere, l’ajuda es pot incrementar en un 10 %.

D’altra banda, aquests ajuts per a nous autònoms requereixen una permanència de 2 a 3 anys com a treballador per compte propi, en cas contrari, caldrà tornar-los. Aquesta ajuda de suport a l’autoocupació per a nous autònoms contempla diferents ajudes, cadascuna adaptada a cada comunitat autònoma:

• Subvenció financera per a nous autònoms. Aquesta assistència serà equivalent a la reducció de fins a quatre punts de l’interès fixat per l’entitat de crèdit pública o privada que concedeixi el préstec; el límit de l’assistència és d’un màxim de 10.000 euros.

El préstec haurà de destinar-se, almenys en un 75 %, a finançar inversions en immobilitzat fix, i es pot destinar fins a un 25 % a finançar l’actiu circulant.

En tot cas, el beneficiari haurà de fer una inversió en immobilitzat fix per una quantitat no inferior a 5.000 euros.

• Assistència per a serveis tècnics. La quantitat d’aquesta assistència serà del 75 % del cost dels serveis prestats, amb un límit de 2.000 euros.

• Assistència per a formació. La quantitat d’aquesta assistència serà del 75 % del cost dels cursos rebuts, amb un límit de 3.000 euros.

Reducció de la quota per als nous autònoms el 2025

Aquells treballadors autònoms que comencen una activitat per primera vegada o que no han estat donats d’alta en els últims dos anys al Règim Especial de la Seguretat Social dels Treballadors per Compte Propi o Autònoms, tenen dret a rebre una quota reduïda per contingències comunes i professionals durant els primers 12 mesos després de donar-se d’alta. 

Aquesta reducció es pot aplicar durant un segon període de dotze mesos si els rendiments econòmics nets anuals són inferiors al salari mínim interprofessional. A més, es pot estendre a 24 o 36 mesos si el treballador autònom té un grau de discapacitat igual o superior al 33 %, o és víctima de violència de gènere o terrorisme.

Quota zero per a nous autònoms

La quota zero per a nous autònoms és una ajuda amb què es bonifica durant 24 mesos el 100 % de la quota dels nous autònoms que iniciïn la seva activitat a determinades comunitats autònomes. Per al 2024, afecta les següents comunitats autònomes:

• Andalusia: bonificació del 100 % durant dos anys.
• Balears: bonificació per a dones i menors de 35 anys.
• Canàries: bonificació del 100 % durant un o dos anys.
• Aragó: bonificació del 100 % durant el primer any d’activitat.
• Extremadura: bonificació d’un any amb efectes retroactius des del 2022.
• Galícia: bonificació durant el primer any
• La Rioja: bonificació del 100 % només un any.
• Madrid: bonificació del 100 % durant un o dos anys.
• Múrcia: bonificació del 100 % durant un o dos anys.
• Cantàbria: Es poden beneficiar de la denominada “triple quota zero”. Per bonificar les cotitzacions han de seguir alguns d’aquests tres casos: els dos primers anys d’un nou autònom, treballadores autònomes que es reincorporin a l’activitat després de tenir un fill, en adopció o acolliment d’un menor durant dos anys, i també per als cuidadors de menors afectats per una malaltia greu.

Novetats i reptes per als autònoms el 2025

A partir del 2025, els autònoms i les pimes hauran d’emetre i rebre factures electròniques per a totes les seves operacions amb altres empresaris i professionals. Aquesta mesura té com a objectiu reduir el frau fiscal i millorar l’eficiència administrativa.

A més d’adaptar-se a la factura electrònica, també hauran de fer front a l’increment de les cotitzacions. Amb el nou sistema de trams de cotització basat en els ingressos reals, alguns autònoms veuran incrementada la seva quota mensual.

D’altra banda, el context actual del 2025 està marcat per la inflació i els costos operatius. L’augment del preu dels subministraments, els lloguers i les matèries primeres representa un repte per als autònoms, que afecta directament la seva rendibilitat i la viabilitat dels negocis.

Tot això fa inevitable que els treballadors per compte propi hagin de fer ús d’ajuts per millorar la seva situació econòmica.

Ajuts per a dones autònomes

El 2025, les dones treballadores autònomes tenen unes ajudes importants que faciliten la seva reincorporació a la feina després de situacions relacionades amb la maternitat i altres supòsits. Així doncs, les dones autònomes que han deixat de treballar a causa de maternitat, adopció, guarda amb finalitats d’adopció, acolliment o tutela, i que tornen a la seva activitat per compte propi dins dels dos anys posteriors al cessament, es poden beneficiar d’una bonificació del 80 % en la quota per contingències comunes de la Seguretat Social durant els 24 mesos següents a la reincorporació.

A més, els autònoms que es troben en baixa per maternitat, paternitat, adopció, guarda amb finalitats d’adopció, acolliment, risc durant l’embaràs o risc durant la lactància natural, rebran una bonificació que cobreix el 100 % de la quota per contingències comunes durant el període de descans. Aquesta bonificació es calcula sobre la base de la cotització prèvia i és compatible amb altres ajuts establerts a la normativa corresponent. Aquestes mesures busquen donar suport a les dones autònomes, facilitant el seu retorn a la feina i alleujant la càrrega financera durant períodes crucials relacionats amb la maternitat i la cura dels fills.

Recapitulem: les ajudes a autònoms el 2025

En definitiva, aquest col·lectiu, durament afectat per la crisi provocada per la pandèmia, la inflació i les reformes constants, continua necessitant ajudes i prestacions per poder fer les activitats amb normalitat. Amb les noves reformes es pretén que el pagament de quotes ajudi de manera equitativa tots els autònoms. 

Sigui quin sigui el teu cas, si ets autònom t’interessa estar informat sobre tots els ajuts, pagues o rebaixes a les cotitzacions a les quals tens accés. A més, com a ajudes complementàries per recompondre’s després de la crisi econòmica, el Govern ha posat en marxa algunes mesures generals com el bo jove del lloguer, la rebaixa de la llum o l’anomenat kit digital, per ajudar les petites empreses a potenciar la seva presència a internet. 

Gran part de les ajudes o subvencions per a autònoms el 2024 depenen de cada comunitat autònoma. Per això, cal que t’informis bé de totes les opcions que tens a la teva disposició segons la comunitat autònoma on visquis, i estigues pendent dels requisits i terminis de sol·licitud.