Planificar un bon pla d’estalvi per a la jubilació comporta prendre decisions dirigides a tenir les nostres necessitats bàsiques cobertes, així com mantenir la nostra qualitat de vida un cop assolit el retir professional. Davant d’aquest horitzó és important respondre a diverses preguntes com ara:
Quant necessito per complementar la meva pensió de jubilació?, Com vaig a estalviar?, Quant risc assumiré en els meus inversions?, A quina edat em vaig a jubilar? La resposta a aquestes preguntes es canalitza a través d’una paraula: Assessorament.
Per preparar la jubilació és important reflexionar sobre l’estil de vida que es voldrà portar. És a dir, més enllà de tenir cobertes les nostres necessitats, suposarà decidir a què es vol dedicar el temps: anar al cinema, al restaurant, viatjar, etc. Per a això és necessari calcular els ingressos que tinguem coneixent la pensió pública que es percebrà.
Fes la teva simulació: Descobreix el pla d’estalvi ideal per al teu futur.
Iniciar un pla per a la jubilació comporta, d’una banda, un bon assessorament, a través de totes les fases de la vida, i, de l’altra, aprofundir en el coneixement financer destinat a aquesta finalitat. Cal tenir en compte que l’assessorament comença per conèixer quant es pot estalviar cada any i, a continuació, escollir un instrument que el canalitzi, en funció del perfil i de les necessitats de cada un per, finalment, decidir com es vol percebre els estalvis un cop vaig arribat a la jubilació.
Per millorar el coneixement en temes d’estalvi per a la jubilació hi ha diverses eines:
Guia de la jubilació: amb informació de valor sobre tot el procés de planificació de la jubilació, productes i serveis, avantatges fiscals i explicació de l’actual sistema públic de pensions.
Simulador de plans de pensions: mitjançant el qual es pot descobrir el producte que millor s’adapta a les característiques de cada client i confeccionar així un pla d’acció per aconseguir el nivell de renda desitjat en la jubilació.
Assessor de plans: que, en només un minut, i a través de quatre preguntes, orienta l’usuari cap al pla que més s’ajusta al seu perfil. En tots els casos, el client podrà guardar els documents de les simulacions, així com les seves posteriors revisions.
Glossari de termes: que s’encarrega de facilitar la comprensió de la terminologia asseguradora, a través de definicions senzilles.
Un estalvi ben gestionat pot suposar un complement a la pensió pública que permeti gaudir d’aquesta nova etapa. El coneixement de com estalviar, a través de quins instruments i com cobrar la prestació permetrà traçar el pla ideal que més s’ajusti a les necessitats de cada un per un objectiu concret: gaudir de la jubilació.
